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Statistiken der Europäischen Zentralbank zur Bankenaufsicht für das zweite Quartal 2020

Anfang Oktober 2020 veröffentlichte die Europäische Zentralbank („EZB“) Ende des zweiten Quartals 2020 ihren statistischen Bericht über die Bankenaufsicht. Angesichts der dramatischen globalen Instabilität im beobachteten Zeitraum scheinen die Indikatoren im Bericht ziemlich stabil zu sein. Dies ist teilweise auf die bedeutende Reform des europäischen Bankensystems nach der letzten großen Krise von 2008 durch die Vorschriften von Basel III und Basel IV zurückzuführen, aber es scheint, dass sich die vollen Auswirkungen der erwarteten Wirtschaftskrise in der zweiten Hälfte des Jahres 2020 und während 2021 des Berichtszeitraums widerspiegeln werden.

Die Kapitalanforderungen der jeweiligen Finanzinstitute (EZB-beaufsichtigte Banken) sind zum Ende des zweiten Quartals 2020 höher als im ersten Quartal. Zum Ende des zweiten Quartals lag die Rate bei 18,64%, was etwas höher ist als die Rate von 18,11%, die das Endergebnis der Messung zum Ende des ersten Quartals war.

Der Anteil der NPL-Platzierungen am Gesamtplatzierungsniveau war zum Ende des zweiten Quartals 2020 auf einem Allzeittief (seit die Messungen im Jahr 2015 durchgeführt wurden), dh mit einer Rate von 2,94%.
In absoluten Zahlen sind die NPL-Platzierungen im Vergleich zum ersten Quartal um 0,47% höher, aber der Anstieg der Gesamtplatzierungen um 4,16% wirkte sich auf die Senkung der NPL-Rate und deren Reduzierung auf das historische Minimum aus. Griechenland ist mit einer Quote von bis zu 30,31% nach wie vor dem Problem der NPL-Vermittlung aller EU-Mitgliedstaaten am stärksten ausgesetzt.

Die Liquiditätsquote stieg zum Ende des zweiten Quartals auf 165,46% gegenüber 146,57% zum Ende des ersten Quartals.

Die Kapitalrendite (RoE) ist im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2019 dramatisch auf insgesamt nur 0,01% gesunken, was auf Änderungen in der Politik der Wertminderung von Platzierungen und der Erhöhung der Rückstellungen zurückzuführen ist.

Obwohl die meisten Parameter auf die Stabilität des Bankensystems hinweisen, insbesondere unter Berücksichtigung der Parameter vom Beginn der Krise im Jahr 2008, ist zu erwarten, dass sich diese Indikatoren in der kommenden Periode ändern werden. Dies ist vor allem im Hinblick auf eine Erhöhung der NPL-Platzierungsrate und eine stärkere Restriktivität der Risikopolitik zu erwarten, die das Wachstum von Kreditplatzierungen verlangsamen wird.